Hva er Pump and Dump
Hva er Pump and Dump
Hva er Pump and Dump. I 2021 opplevde kryptoinvestorer et av de mest beryktede svindeltilfellene i historien – Squid Game Token (SQUID). Tokenet ble markedsført som en unik investeringsmulighet inspirert av den populære Netflix-serien Squid Game. Hypen spredte seg raskt på sosiale medier, og prisen steg eksplosivt fra 0.01 dollar til 2,861 dollar på under en uke. Men det var en skjult felle: investorer kunne kjøpe, men ikke selge tokenene sine. Plutselig forsvant utviklerne med over 3 millioner dollar, som er cirka 33,57 millioner norske kroner. og prisen krasjet til nær null på sekunder.
Dette er et klassisk eksempel på en pump-and-dump-svindel, en manipulerende strategi som brukes for å skape kunstig prisvekst før svindlerne selger seg ut og etterlater investorer med store tap. Pump-and-dump-planer er spesielt utbredt i kryptovalutamarkedet, hvor uregulerte prosjekter, sosial medie-hype og kjendisgodkjenninger ofte lurer intetanende investorer.
I denne artikkelen forklarer vi hvordan pump-and-dump fungerer, hvordan du kan unngå å bli lurt, og hvorfor kryptovalutaer er spesielt utsatt for denne formen for svindel.
Viktige punkter
- Pump-and-dump er en ulovlig strategi for å øke prisen på en aksje eller et verdipapir basert på falske, villedende eller sterkt overdrevne påstander.
- Pump-and-dump-planer retter seg ofte mot mikro- og småkapitalaksjer.
- Myndighetene kan ilegge store bøter til personer som de finner skyldige i å drive pump-and-dump.
- Pump-and-dump-strategier er stadig vanligere i kryptovalutaindustrien.
Grunnleggende fakta
Pump-and-dump-svindel er en manipulativ investeringsstrategi. Der svindlere kunstig øker prisen på en aksje eller kryptovaluta gjennom falske anbefalinger og villedende informasjon. Tidligere ble denne praksisen utført via telefonsalg. Men med fremveksten av Internett har pump-and-dump-planer flyttet seg til sosiale medier, e-postkampanjer og kryptoforum.
Svindlere kan sende tusenvis av e-poster. Spre rykter på Telegram, Discord og X, eller bruke influensere til å promotere en aksje eller kryptovaluta. Disse meldingene inneholder ofte falsk innsideinformasjon om en «kommende eksplosiv prisøkning.» Når investorer kjøper seg inn og prisen skyter i været, selger svindlerne raskt sine beholdninger. Noe som resulterer i et brått kursfall der mange taper penger.
Pump-and-dump-strategier retter seg ofte mot mikroaksjer og småkapitalaksjer som handles på OTC-markeder. Disse aksjene er lettere å manipulere fordi de har lav likviditet, lite regulering, og ofte begrenset informasjon om selskapet. På samme måte er kryptovalutaer med lav markedsverdi svært utsatt for pump-and-dump-svindel, da de kan påvirkes av et fåtall store investorer (såkalte «whales»).
For å unngå å bli lurt av en pump-and-dump-plan. Er det viktig å gjenkjenne røde flagg, gjøre egen research (due diligence) og være skeptisk til investeringsråd fra ukjente kilder.
Pump-and-Dump 2.0
Den samme strategien kan gjennomføres av hvem som helst med tilgang til en netthandelskonto. Og evnen til å overbevise andre investorer om å kjøpe en aksje som angivelig er «klar for å eksplodere.» Svindleren kan starte prosessen ved å kjøpe tungt inn i en aksje med lav omsetning. Noe som vanligvis driver prisen opp.
Prisbevegelsen får andre investorer til å kjøpe stort, noe som pumper aksjekursen enda høyere. Når svindleren føler at kjøpepresset er i ferd med å avta, kan de selge aksjene sine med stor gevinst.
Pump-and-Dump i Populærkulturen
Pump-and-dump-svindel har blitt skildret i flere filmer som illustrerer hvordan aksjemanipulasjon fungerer i praksis. To av de mest kjente filmene som viser pump-and-dump-strategier er The Wolf of Wall Street (2013) og Boiler Room (2000). Begge filmene baserer seg på ekte hendelser og gir et innblikk i hvordan meglerhus manipulerte aksjemarkedet. Ved å presse intetanende investorer til å kjøpe verdiløse penny stocks.
I disse filmene ser vi aggressive telefonselgere som jobber for meglerselskaper som eier store mengder aksjer i tvilsomme selskaper. Ved å overbevise investorer om at aksjene er en «sikker vinner», pumper de opp kursen kunstig. Når prisen når et toppunkt og det ikke er flere kjøpere igjen. Selger svindlerne sine aksjer med enorm gevinst, noe som fører til et dramatisk kursfall. Småinvestorer sitter igjen med store tap fordi de ikke rekker å selge i tide.
Disse filmene viser hvordan pump-and-dump-operasjoner ikke bare skjer i aksjemarkedet, men også i dagens kryptovalutamarked, der influensere og sosiale medier spiller en stor rolle i å skape kunstig hype. Denne manipulasjonsstrategien er fortsatt en av de største risikoene for investorer, spesielt i uregulerte markeder som kryptovaluta og NFT-er.
Unngå Pump-and-Dump-planer
Den amerikanske verdipapirtilsynet (SEC) gir noen råd for å unngå å bli offer for en pump-and-dump-plan. Her er noen viktige punkter å huske på:
Vær Ekstremt Skeptisk til Investeringsforslag
Utøv stor forsiktighet hvis du mottar en uoppfordret melding om en «investeringsmulighet.» Den digitale tidsalderen gir svindlere mange måter å nå deg på. Via e-post, kommentarer eller innlegg på sosiale medier, direktemeldinger, telefonsamtaler eller talepost. Ignorer slike meldinger. Å handle på dem kan føre til store tap i stedet for de enorme gevinstene svindlerne lover.
Se Opp for Åpenbare Varselsignaler
Høres investeringen for god ut til å være sann? Lover den enorme «garanterte» avkastninger? Blir du presset til å kjøpe umiddelbart før aksjen «tar av»? Dette er vanlige taktikker brukt av aksjesvindlere og useriøse promotører og bør sees på som klare varselsignaler for investorer.
Se Opp for gruppesvindel
gruppesvindel eller Affinitetssvindel refererer til investeringsbedrageri som retter seg mot medlemmer av spesifikke grupper, som religiøse eller etniske samfunn, eldre eller yrkesgrupper. Et investeringsforslag fra et medlem av en gruppe du tilhører, kan få deg til å tro at det er troverdig. Problemet er at denne personen selv kan ha blitt lurt til å tro at investeringen er legitim, mens den i virkeligheten bare er en svindel.
Gjennomfør Egen Undersøkelse og Due Diligence
Før du investerer dine hardt opptjente penger, bør du gjøre din egen undersøkelse og due diligence. Det er relativt enkelt å finne mye informasjon på nettet om legitime selskaper – fra deres forretningsutsikter og ledelse til deres økonomiske rapporter. Mangelen på slik informasjon kan ofte være et varselsignal i seg selv.
Pump-and-Dump 3.0
Kryptovalutamarkedet har blitt den nyeste arenaen for pump-and-dump-planer. De enorme gevinstene fra Bitcoin og Ethereum har skapt stor interesse for kryptovalutaer av alle slag. Dessverre er kryptovalutaer spesielt utsatt for pump-and-dump-strategier på grunn av manglende regulering, markedets uoversiktlighet og den tekniske kompleksiteten rundt kryptovalutaer.
En studie fra 2018 undersøkte utbredelsen av pump-and-dump-planer i kryptovalutamarkedet. Forskerne identifiserte mer enn 3 400 slike tilfeller i løpet av bare seks måneder ved å observere to meldingsplattformer som er populære blant kryptoinvestorer.
I mars 2021 advarte U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) kunder mot pump-and-dump-planer som kan forekomme i nye eller lite omsatte kryptovalutaer. CFTC lanserte også et program der varslere kunne kvalifisere seg for en pengepremie på mellom 10 % og 30 %, så lenge de rapporterte original informasjon som førte til økonomiske sanksjoner på minst 1 million dollar mot en pump-and-dump-svindel.
Oppsummering
Pump-and-dump-svindel er en av de største risikoene for investorer, spesielt i kryptovalutamarkedet. Svindlere bruker falsk hype og villedende informasjon for å manipulere prisen på kryptovalutaer, noe som ofte fører til store tap for intetanende investorer.
For å beskytte deg mot slike svindler er det viktig å være skeptisk til «garanterte» investeringsmuligheter, unngå uoppfordrede råd fra ukjente kilder og alltid gjøre grundig research. Markedet for kryptovalutaer er spesielt sårbart for pump-and-dump-strategier på grunn av sin uregulerte natur og høye volatilitet.
Ved å forstå hvordan disse svindelene fungerer og være oppmerksom på varselsignaler, kan du redusere risikoen for å bli lurt. Husk at ekte investeringer bygger på solid grunnlag, ikke raske gevinster skapt av kunstig hype.
Vil du lære mer om trygg kryptohandel?
Les denne artikkelen, her er også tips til hvoran du kan unngå kryptosvindel.